近日，首批獲準公募基金投顧試點資質機構之一的中歐財富正式上線「中歐帶你投」服務，對傳統(tǒng)的投顧服務模式進行全新升級。在提供優(yōu)選投顧策略的基礎上，結合投研對市場定性及定量因子的研判，動態(tài)調(diào)整投資方案，力求成為投資者身邊更科學的投資管家。
本次「中歐帶你投」服務上線的初衷，是希望為投資者在投資中遇到的困惑提供更為科學的解決方案，幫助投資者搭建更適合自己的投資體系。而服務升級的背后，則是一套完善的定量、定性相結合的投研邏輯和量化模型，持續(xù)為服務的全流程保駕護航。
(相關資料圖)
帶你投第一步找到值得買的好資產(chǎn)
為投資者找到值得中長期持有的優(yōu)質資產(chǎn)，是「中歐帶你投」服務的第一步。中歐財富投顧團隊認為，這一步，既需要借助模型來尋找中長期結構性改善的板塊，同時也需要緊密把握住短期階段性的輪動機會。
從中長期角度出發(fā)，中歐財富投顧團隊會根據(jù)當下經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，尋找ROE持續(xù)改善的板塊。同時，從短中期角度，則會通過結合基本面和行為金融分析，來力求把握市場周期和產(chǎn)業(yè)鏈的輪動。
以本次服務升級推出的新策略【幸福周周投】舉例，就是一款可以動態(tài)體現(xiàn)投顧團隊投資研判框架的策略。近兩年來，市場風格復雜多變，熱點的輪動和切換特別明顯，普通投資者投資難度加大，中歐財富投顧團隊希望借助投研模型的幫助，能更好地帶領投資者捕捉當下更值得投資的方向。
【幸福周周投】每周的發(fā)車信號會帶領大家買入2-6只不等的優(yōu)質成分基金，成分基金按照投資目標設定的不同分為核心和衛(wèi)星。核心基金會選擇主要投資于風格相對均衡且穩(wěn)定、長期業(yè)績優(yōu)秀的主動寬基；衛(wèi)星基金，則更多是結合大類資產(chǎn)配置模型與團隊主觀研判選擇當期確定性較高的資產(chǎn)，爭取把握一些階段性確定性較高的投資機會。
不止幸福周周投這一款投顧策略，中歐財富投顧團隊在策略的資產(chǎn)篩選上，也始終堅持采用優(yōu)選、優(yōu)配、優(yōu)投的思路。
在基金優(yōu)選方面，投顧策略組合所投資的基金都需要通過初選池、備選池、核心池等流程進行層層篩選。優(yōu)配則是采用自上而下的方式選擇出合適的基金構建策略組合，并根據(jù)定量的方式確定策略組合成分基金的權重，匹配對應策略組合的資產(chǎn)配置目標。
管理過程中，中歐財富投顧團隊也會基于策略組合再平衡、短期戰(zhàn)術性調(diào)整、長期戰(zhàn)略性調(diào)整的考慮，對組合進行持續(xù)優(yōu)化，力爭使得賬戶能夠適應各種市場環(huán)境的變化。
有“理”有“據(jù)” 力求讓投資者買得更聰明
科學地挑選優(yōu)秀資產(chǎn)只是第一步，投資者在實際投資過程中仍然面臨不少困惑，比如“現(xiàn)在是不是合適的入場時機”，“是一次性買入還是定投好”…「中歐帶你投」背后的投研模型，還可以從定性和定量兩個角度來衡量投資的“性價比”，為用戶提供更聰明的資金投入方案。
從定性層面，投顧團隊會通過宏觀的環(huán)境、行業(yè)基本面和政策面去評估整體的市場環(huán)境、未來的盈虧情況和市場的風格趨勢等，并將其轉化為可視化的量化數(shù)據(jù)。
從定量的角度，則更多是通過例如市場/行業(yè)估值、漲幅空間、交易熱度、個人計劃持倉成本等多方面因子來綜合考量，當下投資者應該如何制定自己的投資節(jié)奏。
將定性和定量兩個維度的指標相結合后，「中歐帶你投」的投研模型就會將當期發(fā)車情況以數(shù)據(jù)或者信號的形式呈現(xiàn)給投資者。把晦澀難懂的投研模型轉換為淺顯易懂的數(shù)據(jù)呈現(xiàn)，讓大家的投資更有“理”可循，有“據(jù)”可看。而且，根據(jù)所投向策略的不同，投研模型跟蹤分析的數(shù)據(jù)維度也會有所差異。
比如，針對投向一攬子好基的全明星智慧跟投計劃，計劃模型跟蹤的是比較能代表全市場的滬深300指數(shù)估值。而在行業(yè)跟投計劃中，則是通過量化基本面、政策面、漲幅空間、交易擁擠度、行業(yè)估值水平等指標，來幫助投資者分析幾大熱門行業(yè)的投資性價比。
面對波動加劇的金融市場，“選擇難、配置難、擇時難”一直是眾多投資者面臨的問題。。中歐財富希望通過「中歐帶你投」系列的跟投服務，用投研模型的“科學”優(yōu)勢為交易計劃賦能，力求能夠在復雜多變的市場中，為投資人提供一個具有更好投資體驗和全方位陪伴的全新服務形態(tài)。
風險提示
中歐帶你投系列服務相關的計劃模型不能減輕或免除基金投資本身的固有風險，也不能免除因暫停交易等情況導致的無法投資的情況。每期的投資倍數(shù)僅代表當時的投資觀點，今后可能發(fā)生改變。
投資者應充分了解基金定投投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定投投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定投投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲取收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
中歐財富本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業(yè)務，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務，存在本金虧損的風險?；鹜顿Y組合策略的風險特征與單只基金產(chǎn)品的風險特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務項下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實際收益，不預示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構成業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金投資顧問業(yè)務尚處于試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務的風險。
（文章來源：財聯(lián)社）
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